中国人民银行 国家发展和改革委员会 财政部等


关于进一步做好水利改革发展金融服务的意见

银发〔2012〕51号



　　中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会（首府）城市中心支行,各副省级城市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革委、财政厅（局）、水利（水务）厅（局）、银监局、证监局、保监局，水利部各流域机构；交易商协会；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：

　　为深入贯彻落实《中共中央国务院关于加快水利改革发展的决定》（中发〔2011〕1号）和中央水利工作会议精神，进一步做好水利改革发展金融服务工作，现提出如下意见：

　　一、充分认识做好水利改革发展金融服务的重要意义

　　（一）水利是现代农业建设不可或缺的首要条件，是经济社会发展不可替代的基础支撑，是生态环境改善不可分割的保障系统，事关农业农村发展，事关经济社会发展全局，事关粮食、生态和国家安全。中发〔2011〕1号文件明确提出要把水利工作摆在党和国家事业发展更加突出的位置，推动水利实现跨越式发展。金融部门要认真学习、深入贯彻落实中发〔2011〕1号文件和中央水利工作会议精神，加强和发展改革、财政、水利等部门的协调配合，积极探索综合运用多种政策资源的有效模式，把水利作为国家基础设施建设的优先领域，把农田水利作为农村基础建设的重点任务，加大金融产品和服务模式创新，合理调配金融资源，优化信贷结构，全面改进和加强水利改革发展的金融支持和服务。

　　二、大力创新符合水利项目属性、模式和融资特点的金融产品和服务方式，进一步加大对水利建设的金融支持

　　（二）鼓励和支持符合条件的地方政府融资平台公司通过直接、间接融资方式，拓宽水利投融资渠道。各级地方政府要认真按照国务院以及有关部门关于地方融资平台公司整改要求，积极通过注入资本、财政补助以及重组增加水电站、城市供水等部分优质资产的方式，支持有实力的水利融资平台公司整改为一般公司类法人，对于经整改后符合条件的水利融资平台公司，银行业金融机构应积极予以支持，地方政府在出资范围内承担有限责任。对于在建的国家重点水利建设项目，地方政府、融资平台公司应按照有关要求通过增加抵押担保等风险缓释措施，在新增抵押担保合法合规足值的条件下，银行业金融机构要在依法合规的前提下采取有效措施予以支持。

　　（三）积极引入多元化投融资主体，创新项目融资方式，引导金融资源支持水利建设。积极发展BOT（建设-经营-转交）、TOT（转让经营权）、BT（建设-转交）等新型水利项目融资模式，通过有资质的水利项目建设方作为贷款主体，引导更多信贷资源支持水利建设。合理开发水能资源、旅游资源、生态资源、土地资源等各种资源，组建股份制水利企业，鼓励各类企业投资兴建经营性水利项目。鼓励和引导银行业金融机构加大对经营性水利项目的信贷支持，对能够用省（市）属水利工程经营性收益实现可持续经营的水利建设项目积极予以支持。

　　（四）大力创新金融产品和服务，加大对农田水利建设的支持力度。金融机构要积极配合国家组织开展的农村饮水安全工程、大中型灌区续建配套与节水改造、小型农田水利工程、节水灌溉等重点水利项目，积极做好金融支持和服务工作。加快小型农田水利工程与城乡互助型农业、订单农业等新型农业生产方式的结合，以农民专业合作组织、农业产业化龙头企业、种养殖大户等作为小型农田水利承贷主体，采取“合作社+农户”、“企业+基地+农户”等多种信贷模式，加大农田水利基本建设的金融支持。

　　三、督促和引导涉农金融机构在风险可控的前提下，全面加强和提升对水利改革发展的信贷支持和服务

　　（五）积极发挥政策性金融机构作用，加大对战略性、基础性、公益性水利建设项目的支持力度。中国农业发展银行要在风险可控的前提下，立足自身职能定位，积极开展水利建设中长期政策性贷款业务。完善水利信贷管理制度，创新信贷管理模式，根据借款人的资信状况、偿债能力、贷款期内现金流量预测等合理确定贷款方式，按照水利建设项目的周期特点与风险特征合理确定水利建设贷款的利率和期限，加大对水利建设的信贷支持力度。

　　（六）支持大型商业银行在财务可持续的前提下，改进对水利改革发展的金融支持。国家开发银行要认真总结支持国家重点基础设施建设的实践经验，加大对重大水利项目、国家水利投资重点区域及水利建设薄弱环节的信贷支持力度。中国农业银行要加强和水利、农业等部门的沟通，及时了解水利项目储备和安排特点，积极参与对水利改革发展的金融支持和服务。中国邮政储蓄银行要利用贴近农村、网点众多的优势，积极提供对小型农田水利工程的信贷支持。鼓励其他大型商业银行积极支持列入政府年度水利建设投资计划、项目承贷主体合法，且取得有关部门审批（或核准、备案），土地、环评、节能审查等合法性手续完备的水利建设项目。

　　（七）积极引导地方法人金融机构创新体制机制、结合现有优惠政策，加大水利信贷投入。继续深化农村信用社改革，通过增资扩股等方式完善公司治理结构，增强农村信用社支持农田水利基础设施建设的资金实力。把对农田水利建设的信贷支持纳入涉农信贷导向效果评估范围，加大信贷导向力度。改进和完善鼓励县域法人金融机构将新增存款一定比例用于当地贷款的考核办法，引导县域法人金融机构将更多资金用于“三农”发展和农田水利建设。

　　四、积极拓展多元化投融资渠道支持水利改革发展

　　（八）支持符合条件的水利企业通过上市和发行债券进行直接融资。支持符合法定条件的水利企业首次公开发行股票并上市，支持符合法定条件的已上市水利企业通过公开增发、定向增发、发行上市公司债等方式再融资，鼓励已上市水利企业通过并购重组、定向增发等方式实现整体上市。支持符合条件的水利企业发行企业（公司）债券，扩大直接融资的规模和比重。加强债券市场产品创新和制度创新，鼓励符合条件的水利企业在银行间债券市场运用短期融资券、中期票据、中小企业集合票据和定向工具等多种债务融资工具融资；建立和完善中小水利企业直接债务融资担保机制，协调落实中小水利企业进行债务融资的风险缓释措施，积极鼓励符合条件的中小水利企业通过区域集优的方式发行中小企业集合票据。

　　（九）积极发展多种融资产品，拓宽水利项目融资渠道。支持银行业金融机构通过银团贷款分散大型水利项目风险。鼓励银行业金融机构联合融资租赁公司增强对水利建设的支持力度，发展大型水利基础设施设备和中小农田水利灌溉系统融资租赁服务。允许理财资金在依法合规的前提下投资有现金流、有收益的水利项目。积极稳妥探索水利建设贷款等涉农贷款资产证券化试点。

　　（十）引导民间资本投入水利建设。探索通过业主招标、承包租赁等方式，吸引民间资本投资建设农田水利、跨流域调水、水资源综合利用、水土保持等水利项目。鼓励政府部门以股权投资方式引导示范和带动社会资金投资水利建设。扩大与国际开发性金融机构的合作，积极引入战略投资者，加大水利建设资金投入。继续加大一事一议财政奖补力度，引导农民为改善生产生活条件兴修水利，促进形成政府与农民共同投入的良性机制。

　　五、严格加强水利建设项目和资金的监督管理

　　（十一）加强对不同类型水利投资建设项目的管理。及时编制各级水利重点工程综合规划和专项规划，定期公布水利建设重点项目范围，为银行业金融机构加大支持力度创造条件。对纳入国家和省级综合规划和专项规划的重点水利项目，要明确拟建项目的目标、任务、进度、责任主体，细化资金管理办法；对国家补助的农田水利项目，各地要立足当地实际，因地制宜探索各类农田水利建设管理体制机制；对引入民间投资的小型农田水利项目，按照“建用两利”的原则，明晰农田水利工程所有权，落实建设和管理责任；对吸引民间资本进入的经营性水利项目，要发挥各级水利主管部门的行政监督和市场监管职能，落实水利项目法人责任制，严把水利项目的立项审批、公开招标和工程建设质量，培育公平竞争的设计、监理、施工等建设市场。

　　（十二）完善水利项目信贷资金监督管理制度。尽快制定和完善水利项目信贷资金管理制度，强化对项目运营管理的监督管理。对重点水利项目，要在媒体发布招标公告，严格实行公开招标、全程审计，充分发挥中介机构评审、舆论监督、群众监督的综合作用。

　　（十三）严格管理政府主管的水利投融资企业。对政府水利投融资企业利用借贷资金进行定性和定量的综合绩效考核评价，建立水利项目借贷资金使用绩效评价制度。严格政府水利投融资企业的年度审计制度，加强融资后管理，加大监督和检查力度，杜绝违规违纪现象，切实防范政府债务风险。建立过失责任追究制度，对违反决策程序造成重大失误及违规进行投融资活动造成重大损失的责任人，给予责任追究。

　　六、积极探索综合运用多种政策资源的有效模式，建立金融支持水利改革发展的风险分散和政策保障机制

　　（十四）进一步拓宽水利建设项目的抵（质）押物范围和还款来源。允许以水利、水电、供排水资产等作为还款来源和合法抵押担保物，探索以水利项目收益相关的权利作为担保财产的可行性。允许水利建设贷款以项目自身收益、借款人其他经营性收入作为还款来源。经地方人民政府同意，地方水资源费、地方水利建设基金、土地出让收益中计提的用于农田水利建设的资金也可以作为还款来源。

　　（十五）综合运用多种货币政策工具，保持货币信贷适度增长，鼓励银行业金融机构加大对水利改革发展的金融支持力度。探索建立金融支持水利改革发展的专项信贷政策导向效果评估制度，发挥宏观信贷政策导向作用，建立银行业金融机构支持水利建设的政策约束激励机制。

　　（十六）加快建立发挥财政、金融、税收等多种政策资源，共同支持水利改革发展的有效结合模式。有条件的地方可根据不同水利工程的建设特点和项目性质，确定财政贴息的规模、期限和贴息率，发挥财政资金的导向作用。

　　（十七）积极探索建立风险补偿专项基金，完善融资担保风险补偿机制，加大融资担保对水利建设的支持力度。鼓励有条件的地方政府通过资本注入、风险补偿和奖励补助等多种方式，引导有实力的担保机构通过再担保、联合担保以及担保与保险相结合等多种方式，积极提供水利建设融资担保。鼓励保险公司开展水利保险，积极发挥保险的风险保障功能。

　　七、加强工作沟通协调和政策贯彻落实

　　（十八）积极争取和充分发挥地方政府作用，为金融支持水利改革发展提供良好环境。人民银行各分支机构要积极会同辖区发展改革、财政、水利、银监、证监、保监等部门，根据本指导意见精神，结合辖区实际，制定和完善金融支持水利改革发展的具体实施意见或办法，引导金融机构加大水利建设投入，切实抓好贯彻实施工作。

中国人民银行

发展改革委

财政部

水利部

银监会

证监会

保监会

二〇一二年二月二十九日



对外贸易经济合作部


对外经济贸易部关于对外经贸进出口企业现场管理试行规范
1991年10月26日，对外经贸部

第一条 为推进全国对外经贸进出口企业实施现场综合治理，建立良好的工作环境和秩序，使现场管理逐步实现科学化、规范化，以现场优化促进企业整体优化，特制定本试行规范。
第二条 本试行规范适用于全国对外经贸各进出口企业（不包括所属工业企业、仓库和其他独立核算单位）。
第三条 外贸进出口企业的现场管理是各项基础管理和专业管理在现场的有机结合、落实和综合体现，其主要内容是要用科学的管理制度、营销业务流程、标准和方法，对现场的生产力诸要素进行合理配置，对经营全过程进行有效的计划、组织、协调和控制，使人流、物流、信息流合理、高效地运转，达到优质、低耗、提高经济效益的目的。
第四条 外贸进出口企业的现场是指经营现场、工作现场和生活现场。本试行规范主要应用于经营现场，包括进出口业务经营现场和辅助经营现场。
第五条 外贸进出口企业现场管理的基本要求：
一、经营有序
（一）业务指挥统一
1．各项承包指标、经营目标和考核标准分解落实到部门、处室、科、组、个人，并订有考核奖惩办法。
2．市场调查有组织、有计划，定期提出主要进出口商品市场预测分析报告：巩固老市场、开拓新市场有规划、有措施。
3．营销业务决策层次分明、职权明确，指挥高度统一。
4．各部门商品进销、存订有全面平衡的年度综合计划；订有分别来源单位、资金占用年、季、月度进货作业计划，订有分国别地区、商品出（进）口、收（用）汇、换汇成本（价格）的外贸作业计划，以及实施各项计划的协调、检测、修订的规程和办法。
5．有关劳动、资金、成本、物耗、费用等努力推行定额管理；凡能进行定量考核的岗位都能订定明确的定量考核办法。
6．营销业务经营与辅助经营各环节环环扣紧，分别订有联系协作办法、制度。
（二）劳动组织优化
劳动组织能适应经营运行机制和营销发展需要，层次分明，分工合理，人员配备符合有机结合和胜任、精干要求；人员管理有一套引进、培训、激励和制约的机制。
（三）现场人员精干
各工种人员有一套岗前和在职培训的制度；重要岗位人员符合素质标准要求；以外销员为主体的涉外人员熟悉党和国家的外事外贸方针政策，具有与职务相称的国际贸易业务水平和外语水平，掌握专业商品常识，熟悉国外市场与客户，国际知识比较广博，谈判智能比较高强。
（四）岗位职责明确
各层次、各岗位都有健全的岗位责任制；订有岗位工作规范和工作质量标准；考核办法具体明确。
（五）单证流转有序
1．制定商品流转程序图；各种业务的内部流转单据形式与内容规范化、流转制度化，迅速有序；货、帐、卡相符。
2．以进出口合同为主体的各种业务合同的签订、执行进程、变更、撤销、纠纷处理和归档保管等订有规定程序和跟踪管理办法。
3．各种业务函电、文件、资料的收受、处理、传递、会签、发送等有规定程序、职责权限、时限和归档检索办法。
4．信用证、有价证券的收授、审核、修改、制发内部流转单据以及结汇单证的制备等订有具体制度或规程；进出口许可证的申请、使用和登统有规定程序和办法。
5．单证工作加快应用电子计算机代替手工劳动。
（六）库存经济合理
商品和各种原材料库存根据进出口规模和效益目标保持合理经济；逐步推行定额管理。
（七）各种消耗降低
建立加速资金周转、减少资金占用的激励和自我约束机制，推行科、组核算，订立售前测算和控制出口成本的办法，降低商品流通费和管理费用的支出；及时回收货款，消除坏帐、呆帐。
二、纪律严明
（一）操作纪律
1．现场各工种操作规程或工作细则比较齐全，内容具体明确；并相应订立工作标准、管理标准、技术标准，贯彻执行。
2．各部门的关键岗位推行素质标准考核合格上岗。
（二）劳动纪律
1．劳动规章制度比较完善合理、具体明确并得到严格执行。
2．遵守工作、作业时间，不无故迟到早退；上班时坚守岗位、认真工作，不串岗、不擅离职守、不喧哗打闹、不围聚闲聊，不干私活；下班时清理好办公桌面、器具和周围环境。
3．根据实际情况订立驻外、出差人员工作纪律或工作规定。
（三）外事纪律
1．与外商直接交往中严格遵守涉外守则和请示汇报制度；严格执行政策，坚持原则，分清内外，提高警惕，严守保密规定。
2．与外商谈判时谨慎谦虚，不卑不亢，讲文明礼貌，注意服饰、仪容。
3．不酗酒、不涉“黄”，不私下授受礼品钱物。
4．参加出国小组和交易会回来，填写书面汇报表式；与外商谈判，作好谈判记录。
（四）办事纪律
1．严格执行国家和企业保密规定，严守企业各项工作制度和纪律。
2．对协作单位人员态度和蔼热情、文明礼貌，对工作不无故拖延、推诿、扯皮。
3．不利用职权和协作关系，谋私；不私拿、私用、私送礼品和样品。
4．在合适地点位置设立意见箱或意见簿，接受其他部门和外单位的监督，对意见及时处理并将结果反馈对方。
（五）民主管理
重大决策民主化，干群关系融洽；职工积极参加民主管理和合理化建议活动；职工遵守纪律自觉性高，团结互助。
三、服务要求
（一）出口商品优质
1．有明确的适应国外市场客户使用需求的质量目标和标准。
2．质量管理组织健全，全员质量意识强烈，质量控制、质量责任规章制度执行严格。
3．商品进销全过程质量控制管理点明确、有效；计量检测准确科学。
4．订有实际可行的售后质量跟踪、反馈措施办法，售后服务及时周到。
5．新商品、新款式、新规格、新品种开发有规划、有措施。
6．商标注册及时，法定手续证件完备，覆盖面适应营销发展需要。
（二）营销服务优良
1．对外业务函电处理有规定时限、符合程式、内容明确、条理清楚、文字通顺、字迹清晰无错讹。
2．对外洽谈一般做到有计划、有组织、有准备、有目的、有纪律、有信息反馈，增进客户关系。
3．广告宣传、寄样报价、售前售后服务主动及时，规定具体要求。
4．对外合同条款合理完整、内容准确具体，表面整洁无涂改。
5．交货及时，运输快速安全，履约率高。
6．装船结汇单证填制规范、工整、清晰，传送迅捷。
7．国外客户品质异议和索赔处理及时、有规定程序和记录，陪补率不断下降。
（三）贸工（贸科、贸农）协作良好
1．按照国际市场导向组织货源，建立稳固的货源基地。
2．积极、主动、经常与工业（农、技）生产单位联系，互通信息，促进生产单位提高质量，根据合同按时按质按量交货，协作良好。
3．对在国外开办的企业和联营企业的管理办法有实效。
4．经济合同规范化，责任分明，执行良好。
5．推动和参与生产单位引进先进工艺技术和管理经验，促进产品增加品种花色、更新换代、提高档次。
6．与商检、运输、银行、海关等部门配合协调。
四、信息准确
（一）信息组织健全
1．建立和健全各类信息管理系统，并纳入公司信息中心为枢纽的综合信息管理网络。
2．信息流程图科学合理，商情与业务结合良好。
3．开发应用电子计算机进行信息数据处理，硬件、软件、人员、管理办法配套、协调。
（二）基础工作扎实
1．各种外源流入信息的收集、处理、传递、存储条理化、规范化。
2．各类业务工作原始记录、台帐、卡片、报表等资料比较齐全，内容完整、数据准确、填制规范、表面整洁、传递及时有序并装订成册、检索便捷。
3．业务统计资料齐全、清晰，统计准确、及时。
（三）现场信息反馈及时
日常函电、对外洽谈、出国小组、交易会、展销会以及市场客户动态、合同执行进程、经营计划进度等各种信息能及时反馈和迅速、正确处理，制度落实。
（四）档卷管理规范
各种文件、资料、业务信息立卷归档分类清楚、摆放整齐、保管妥善、调阅方便、管理规范化。对有密级的文件，要注意保密和安全。
五、环境整洁
（一）布局合理
1．各办公室、会议室、洽谈室、文娱流动场所、生活区以及安全、水电、通讯、宣教设施等整体布局比较合理，适应经营业务流程最佳路线需要，有利内外联系，符合安全要求。
2．各办公室等内部布局合理有序，办公桌椅、柜橱、器具用品、照明灯具、电扇空调、热水瓶、衣架等按照定置图摆放。
（二）环境雅观
1．各工作区和生活区通道畅通无阻，不置放柜橱箱包，不堆杂物，不停车、不搭建。
2．横幅、标语、告示、黑板、图表、宣教园地等位置适宜和固定、醒目、整齐雅观、有时效。
3．各种设备、器具、消防器材、车辆等定置存放，有定置标志。
4．门、窗、壁、地面、柜橱、桌椅等完好无缺，无乱贴、乱涂、乱钉、乱挂、乱扯线。因地制宜搞绿化点。
（三）清洁卫生
1．各工作区、生活区和通道、走廊、显示窗明、壁洁、地净；办公桌椅、柜橱、器具用品、照明灯具、电扇空调、热水瓶、衣架等保持清洁无积尘。
2．盥洗间每日打扫，保持整洁卫生，无恶臭、无垃圾杂物、无污垢污水。
3．废纸、废物、垃圾等固定点堆放要与周围隔离，每日清理打扫干净。
（四）标志明显
1．布局标志：公司总入口处和各层楼面在合理位置设立公开对外的各部门、科室、通道和各种设施的平面示意图或指示牌。
2．部门标志：各部门、科室、场所、生活设施分别设置不同类型的、规范醒目的标牌。
3．安全标志：消防器材、电力设施、煤气管具、检测设备、化学材料等按照不同要求设置各类醒目的安全警告标志。
（五）文明办公
1．办公室色调雅宜，工作环境良好，不存放有碍室容、空间、面积的私人物品。
2．办公柜橱内、办公桌面与桌内文件、单据、资料帐卡等分类定置存放，取用方便，无脏、乱、差现象，无散失、不泄密。桌面不放与办公无关的物品。
3．办公人员衣着整洁大方，待人态度和蔼，精神振奋。
4．各办公室和包干区建立安全防火清洁卫生值班检查制度，执行有记录。
六．设备完好
（一）电脑、传真、电传、复印机、打字机、计量检测仪器设备等建帐、立卡、编号，实行定置管理。
（二）各种设备建立文明操作和定机定人定期检查保养的管理制度，保持运行正常。
（三）建立传真、电传、国际长途以及程控直拨电话使用管理制度或办法。
第六条 公司领导层和各管理职能部门按照各自工作要求定期深入现场联系群众、了解实情，检查、指导和协调各方面工作，及时解决现实问题；同时，自觉和主动为现场做好各种服务。
第七条 全国对外经贸进出口企业可根据本试行规范精神和要求，结合本企业实际，制定本公司的现场管理和考评实施细则或办法。
第八条 本试行规范自对外经济贸易部印发之日起执行。